Przewidywane miesięczne koszty funkcjonowania przedsiębiorstwa wynoszą 25 000,00 zł, a prognozowane zobowiązania wobec budżetu to 6 000,00 zł. Jaką kwotę środków finansowych potrzeba, aby pokryć działalność firmy przez 90 dni?

W odpowiedzi trafiłeś w sedno. Wyliczenie całkowitych wydatków firmy na 90 dni jest kluczowe. Miesięczne wydatki są na poziomie 25 000 zł, więc przez trzy miesiące to sumuje się do 75 000 zł (25 000 zł razy 3). Poza tym trzeba pamiętać o tych 6 000 zł zobowiązań, które też musimy dodać. Jak dodamy to wszystko, to wychodzi 81 000 zł. Warto mieć na uwadze, że czasem są jakieś wydatki, które trzeba planować na dłużej, co może zwiększać nasze potrzeby finansowe. Dobrze jest więc mieć jeszcze zapas gotówki, może z 10-20% całkowitych wydatków w zapasie, żeby być przygotowanym na nieprzewidziane koszty. Dlatego ta kwota 93 000 zł, którą podano, ma sens, bo daje pewność, że firma nie utknie bez pieniędzy w trudniejszym okresie.